חקירות כלכליות

חייבים לכם כסף? לפני שתפתחו בהליך משפטי, תשלמו שכר טרחה לעורך דין ותשלמו אגרות בית משפט כדאי לבצע חקירה כלכלית - האם החייב מסוגל לשלם לכם את חובו?

מהי חקירה כלכלית

חקירה כלכלית הינה חקירה שמטרתה איתור נכסים של אדם / חברה או כל גורם שהוא.

איתור רכוש הינה חקירה רחבה הכוללת סוגי חקירות שונות:

  • איתור מקור הכנסה ממקום עבודה או מעסקים שונים בבעלותו של הנבדק.
  • חקירה לצורך איתור חברות בבעלותו של הנבדק או שותפויות בהן הוא קשור.
  • איתור זכויות בנדל"ן כולל נדל"ן ש"הוברח", למשל- נכס הרשום על שם קרוב משפחה.
  • כלי רכב בבעלותו או בשימושו של הנבדק.
  • מעקבים לאיתור חשבונות בנק בהם מתנהלים חשבונותיו של הנבדק.
  • קרנות פנסיה, גמל, ביטוחי חיים ומנהלים.
  • מידע אודות ירושות שקיבל הנבדק או ירושות שעתיד לקבל.
  • איתור "נכסים מוברחים".
  • חקירת יכולת.

בנוסף, חקירה כלכלית מטרתה לחקור אודות חובותיו של הנבדק והתנהלותו הכלכלית:

  • האם הוא לקוח מוגבל או מוגבל חמור על ידי בנקים בהווה או בעבר.
  • האם ישנן תביעות אזרחיות בהן הוא מעורב או שהיו כאלה בעבר.
  • חקירה אודות התראות חוב מחברות האשראי או מהבנקים.
  • חקירה אודות צ´קים חוזרים בהווה ובעבר.
  • איתור תיקים בהוצאה לפועל בהווה או בעבר.

מהן חקירות כלכליות

הצורך בחקירות כלכליות

תארו לכם את התרחיש הבא – מישהו חייב לכם כסף ומתחמק מתשלום. לאחר שהבנתם שהוא לא מתכוון לשלם מרצונו החופשי החלטתם לתבוע את המגיע לכם.

פתחתם תיק בבית משפט, שכרתם עורך דין, בזבזתם כסף והמון אנרגיות. לאחר שהוכחתם את צדקתכם, מסתבר שלנבדק אין כלל אמצעים לשלם את החוב, שהוא בתהליך פשיטת רגל או שנושים רבים ממתינים בתור לפניכם. כך נוצר מצב שבו לא שולם לכם החוב וגם בזבזתם זמן וכסף לשווא.

ניתן להימנע מעגמת הנפש הזו על ידי השכרת שירותי חוקר פרטי או משרד חקירות והזמנת חקירה כלכלית אודות החייב.

חקירה כלכלית לגילוי רכוש בר מימוש

"הברחת נכסים" הינה העברת זכויות על נכסים לידי קרובים או בני משפחה לצורך מניעת עיקולים או תפיסת הנכסים על ידי נושים. הברחת נכסים הינה עבירה פלילית.

הברחת נכסים יכולה להתבצע באמצעות אדם פרטי המעביר את זכויותיו בנדל"ן או ברכבים, או בעל חברה המעביר את הנכסים של החברה לבעלות של גורם אחר, אדם או ארגון.

משרד חקירות המתמחה בביצוע חקירות כלכליות ידע לבצע חקירה לצורך איתור נכסים מוברחים ויעזור לכם לגבות את החוב.

חקירות כלכליות במהלך גירושין

לעיתים קרובות בן/ בת זוג פועלים להברחת נכסים לקראת הליך בניית תיק גירושין במטרה להימנע מחלוקה שווה של אותם נכסים כפי שמחייב החוק. פעמים רבות אחד מבני הזוג אינם מעורבים לגמרי בהתנהלות הכלכלית ואינם יודעים על כל הרכוש והנכסים שנצברו במהלך הנישואין.

ישנם שיטות שונות ומגוונות של הברחת נכסים מבן/ בת הזוג, ביניהן:

  • העברת רכוש במתנה או רישום רכוש על שם גורם כלשהו ללא ידיעת בן/ בת הזוג, כמו נכסי מקרקעין, העברת כספים לחשבון בנק, העברת מיטלטלין או כסף מזומן, העברת מניות בחברות ופעילות עסקית.
  • העברת כספים לחשבונות בנק המנוהלים בחו"ל ורשומים רק על שם אחד מבני הזוג, או על שם מי מטעמו.
  • יצירת חובות פיקטיביים במטרה לכלול אותם באיזון המשאבים ולהקטין את שווי הרכוש.
  • פעילות עסקית פיקטיבית לצורך מצג שווא של הפחתת רווחיות בעסק או החזקת מניות בנאמנות כדי למנוע אפשרות מעקב אחר הפעילות.

בעזרת חקירה כלכלית מעמיקה, חוקר פרטי המתמחה בנושא מאתר את כל הרכוש שנצבר במהלך הנישואים.

מהי חקירה כלכלית
 

חקירה כלכלית לפני התקשרות עסקית

בכל הקשור בהתקשרות עסקית, תמיד נכון "להקדים תרופה למכה". לפני שאתם מספקים סחורה או נותנים אשראי, הזמינו חקירת רקע טרם התקשרות עסקית אודות הגורם איתו אתם מעוניינים להתקשר. ודאו את חוסנו הכלכלי, בדקו שהוא מתנהל באופן תקין ושניתן לסמוך עליו שיעמוד בתנאים עליהם אתם מסכימים.

חקירה כלכלית לאיתור רכוש

קרוב משפחה, קרוב או רחוק, אשר נפטר בפתאומיות ולא השאיר אחריו צוואה עלול להיות בעליו של נכס או רכוש שכלל אינכם יודעים עליו.

במידה והנכם היורשים החוקיים של הנפטר, נכון יהיה לבצע חקירה כלכלית מקיפה הכוללת איתור כספים על מנת לאתר את כל רכושו ונכסיו.

כיצד בוחרים משרד לחקירות כלכליות

  • לפני הכול, ודאו שהמשרד פועל ברישיון משרד המשפטים. בקשו שיציגו לפניכם רישיון להפעלת משרד חקירות ובדקו שהרישיון בתוקף.
  • ודאו שזהו משרד חקירות המתמחה בביצוע חקירות כלכליות ויש לו ניסיון מוכח בכך.
  • אם אתם צריכים תוצאות של חקירה כלכלית למועד מסוים, לצורך הליך משפטי – בדקו שמשרד החקירות מסוגל לספק לכם את תוצאות החקירה בזמן.
  • לעיתים נדרשת עדות של חוקר פרטי אשר חתום על דו"ח חקירה כלכלית בבית המשפט. ודאו כי אותו חוקר פרטי מסוגל לכך ובעל ניסיון במתן עדות מסוג זה.
  • חקירה כלכלית לעיתים קרובות מסתעפת גם אל מחוץ לגבולות הארץ. בדקו כי משרד חקירות איתו אתם מתקשרים מבצע חקירות כלכליות בחו"ל.

לפני התקשרות עם משרד חקירות לצורך חקירה כלכלית חשוב להגיע לפגישה פנים אל פנים עם חוקר פרטי בכיר או מנהל משרד חקירות . רק בפגישה תוכלו להתרשם מהאדם העומד מולכם. מעבר להיותו מקצוען, חוקר פרטי אשר בפניו אתם הולכים לחשוף את סודותיכם צריך להיות גם אמין ודיסקרטי.